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股市里,怎么玩转ETF基金?有啥优点?

大家都是炒股票的,相信大家都对个股怎么买卖都很清楚,但是在这个市场上还有其它一些好玩的而且风险更低的玩法,就比如大家经常说到的ETF,听起来是不是很高大上。说出去都显得牛掰极了,ETF还是全英文单词,这逼格装的有点高啊,那大家对ETF有怎样的认识呢?

注意了,打起精神来,下面立马来干货啦!

首先,ETF是一个缩写,第一个字母是交易所(exchange),第二个字母叫交易型(traded),第三个字母是基金(funds),所以ETF的中文全称:交易所交易型基金, 是一种在交易所上市交易的开放式证券投资基金产品,交易手续和股票完全相同。所以玩过股票的小伙伴,玩起交易型基金是不用太烧脑子的,因为这个东西可以像股票一样在二级市场内进行交易,也就是买卖,手续费之类的都是差不多的。如果不想涉及更深层次的东西,就可以这么玩了,当然,还有更高级的玩法,那就是ETF套利之类的玩法,这个嘛就先留着,以后接着讲。

ETF管理的资产是一揽子股票组合,就是买了很多股票的一个组合,这一组合一般是跟踪某一特定的指数的,里面包含的股票种类也就和这一特定指数相同,同时每只股票所占的权重与该指数的成分股构成比例大体是一致,就是为了完美的追踪这个指数,简单来说就是完全复制这样一个指数,力图达到没有跟踪误差。

ETF家族还是有很多的,种类庞大,但其本质是不变的,基本如上文所述,就是一个跟踪特定指数的股票组合。

目前市场上的ETF总共有以下几类:单市场ETF,跨市场ETF,跨境ETF,ETF联接基金,货币ETF,债券ETF和黄金ETF。其中跨境ETF、债券ETF、黄金ETF、货币ETF是可以实现T+0买卖的,咱们国内跟踪A股的ETF暂不支持T+0的操作,只能T+1(即T日买入T+1才可卖出)。

下面就先来简单介绍下各种基金:

单市场ETF:投资于单个市场指数对应的一揽子股票,如专门投资与上海市场的指数基金,如:上证50ETF,主要就是根据上证50指数的成分股来构造的一个跟踪基金。其个股所占的权重基本和上证50指数成分股权重一样,为的就是完全跟踪指数的走势。

跨市场ETF:投之于跨市场指数的对应的一揽子股票,在国内来说主要实跟踪沪深300指数的基金,如:沪深300ETF。

跨境ETF:追中境外市场指数的ETF产品,在国内来说就是跟踪香港那边的指数比较多一点,如:恒指ETF,主要实跟踪恒生指数的,其涨跌也是随着恒生指数来进行的。

ETF联接基金:这是一种比较高级的ETF基金,没有股票交易账户的基金投资者一般是场外投资者,无法参与二级市场的投资,所以对于场外的投资者来说,如果想要投资ETF基金,就必须走申购这一路径,无法同二级市场来买入ETF基金进行投资,必须通过现金进行申购,而现金申购ETF门槛又较稿(一般为100万份),ETF连接基金的产生就是为了解决这个问题,通过它可以实现标的ETF的零售,就好比是把ETF基金作为投资的标的,把它分成很多小块,小份小份的来进行销售,个人投资者可以根据资金量来进行购买,这样的渠道一般是在银行,也就是说,这种产品可能更多的是卖给了广场舞大妈大叔们。

货币ETF,债券ETF,黄金ETF等和上面的股票ETF没有多大区别,只是主要跟踪的货币,债券,黄金等产品,其走势和跟踪标的相关。

ETF相比咱们平时交易的股票都有哪些优点?这才是它极其受欢迎的地方,大家一定要记住哦,以后想出去装个逼也是很有范儿的,毕竟还是有很多散户是不知道这些的,尤其是女性朋友哦!

说起来,ETF是有以下几大优点的

1.成本低。交易所佣金和买卖股票一样,都是万分之几,而且免收印花税。管理费也比指数基金低。打个比方来说,华夏上证50ETF,它的管理费是0.5%,托管费是0.1%。而像ETF等开放式指数基金费率为1.5%,托管费为0.25%。

2.有效跟踪指数,非常透明,不会存在被大幅操纵的可能。由于套利机制的存在,ETF的价格和净值拟合的很好,两条线几乎重叠的。所以它比开放式指数基金有更好的跟踪指数效果,几乎和指数走势一致。

3.流动性好。普通开放式基金每天公布一次净值,ETF每15秒刷新一次报价。它可以像股票一样快速交易,与在银行申购、赎回基金相比,高效多了。

4.和购买单个股票相比,可以避免个股风险,就比如碰到黑天鹅,或是其它股票走强时而长期不涨的机会风险。购买ETF相当于购买了整个指数,只要整个板块有行情,那么指数就会走强,所以也就不用担心单个股票的突然利空的影响。

5.实现全球投资,分散风险,避免了选择股票的难处。目前港股和美股方面的ETF较多,投资者可以通过ETF实现全球投资,同时不用去耗费时间与精力去选择具体的的股票。

ETF到底怎么投资呢?

ETF的交易和咱么平时的股票交易还是有那么一丢丢区别的。其投资方式可以分为场内与场外交易。

场外申购与赎回

ETF申购和赎回的门槛很高,需要有价值100W份基金净值的股票(申购)或者100W份基金份额(赎回),一般是大资金机构才会这么做,搞起来比较麻烦。小散户一般不这么玩,因为首先嘛,你懂得!

在认购与申购赎回ETF的过程中小伙伴必须同时具有必须同时拥有深圳A股和上海A股账户。申购与赎回的具体步骤差不多如下:

(1)首先本人要提出申购、赎回申请。小伙伴按代办证券公司规定办理相关手续后,在开放日的开放时间内,提出申购、赎回申请。投资者申购时,须按所跟踪的指数成分股份额购买一揽子股票组合,然后交由券商换算成一定的基金份额,股票份额不足的部分用现金进行补足,也就是多退少补。投资者申请赎回时,须有足够的基金份额,赎回时也是赎回一揽子股票。

(2)申购和赎回的清算交收与登记。比如T日申购、赎回成功后,登记结算机构在T日收市后办理组合证券的清算交收以及基金份额、现金替代的清算,在T+1日办理基金份额、现金替代等的交收以及现金差额的清算,在T+2日办理现金差额的交收,并将结果发送给代办证券公司、基金管理人和基金托管人。这块的内容就看看,一般是券商代办,大家就只注意一下时间就可以了。

满一奌

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我就看看,我不说话哈

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